Қазақстан Республикасы Қаржы мониторингі агенттігі соңғы кездері қаржы пирамидаларымен күрес туралы тұрақты түрде есеп беріп келеді. Маусым айында үш қаржылық пирамида жабылды, ал шілденің алғашқы екі аптасында тағы үшеуі жабылды. Құрбандар саны мыңдап саналады.
Мәселен, 1 шілдеде AFM баспасөз қызметі «Ansar Gold» қаржылық пирамидасының жабылғанын хабарлады. Зергерлік бұйымдарды сататын компанияның атын жамылып, қатысушыларға жылдық 40-60% уәде берді, ал кейбіреулеріне тіпті мұндай пайыздар төленді — әрине, жаңа инвесторлар есебінен. Нәтижесінде пирамидаға қомақты сома – 400 миллион теңгеден астам қаржы салған 200-ден астам құрбан болған. Ұйымдастырушы әйел қамауға алынды.
Бір аптадан кейін Алматыдағы Қаржы мониторингі агенттігі тағы бір қаржылық пирамида – «ҮЙЛІ БОЛАДЫҚ» (Үйлі Боладық) жұмысын тоқтатты. Әлеуметтік тұрғын үй бағдарламасының желеуімен қатысушылар ай сайынғы табысының 15-30 пайызын алып, пайызсыз бөліп төлеу арқылы жылжымайтын мүлік сатып алуға болатынына сенімді болды. Әрбір тартылған жаңа қатысушы үшін 10% бонус болды. Пирамидаға 50 миллион теңгеден астам қаржы салған 515 инвестор тартылды. Ұйымдастырушы қазір кетпеу туралы жазбаша міндеттеме алып, тәртіп сақшылары тергеу жүргізіп жатыр.
14 шілдеде Қаржы мониторингі агенттігі Алматыдағы ірі қаржы пирамидасы – «Матикалық қоржынның» қызметін тоқтатты. Мұнда қатысушыларға крипто биржасында тау-кен өндіруге және саудаға «инвестициялау» ұсынылды — жоғары дивидендтер үшін. Жарналар 5000 теңгеден 1100 АҚШ долларына дейін болды, бірақ инвесторлармен ешқандай келісім жасалмаған. Әрбір жаңа шақырылған қатысушы үшін ұйымдастырушылар әрбір қаржылық транзакциядан 10% мөлшерінде дивидендтер есептеуге уәде берді. Нәтижесінде Қазақстан мен ТМД елдерінің 1900-ден астам азаматы қаржы пирамидасына тартылып, олар 80 миллион теңгеден астам инвестиция салған. Ұйымдастырушы әйелге тергеу кезінде елден шықпау туралы жазбаша міндеттеме берілді.
Айта кету керек, жоғарыда аталған қаржылық пирамидалардың барлығы интернетте және әлеуметтік желілерде, сыртқы жарнамада белсенді түрде өздерін жарнамалаған. Депозиттер миллиондаған теңгеге жетіп, алданғандар саны жүздеп, мыңға жеткенде ғана құқық қорғау органдары неге назар аударды? Қазақстандағы қаржылық пирамидалардың сыбайлас «төбесі» туралы – билік тарапынан немесе күш құрылымдары тарапынан сұрақтар еріксіз туындайды.
Ал азаматтарға, әрине, мұқият болу және қаржылық сауаттылығын арттыру қажет — 99,9% жағдайда «оңай» ақша табу мүмкіндігі алаяқтық болып табылады.
Сурет: pinterest.com сайтынан
